帮人转账1万元提成80元？这样“跑分”洗钱会获刑！

帮人转账1万元提成80元？这样“跑分”洗钱会获刑！

个人银行卡千万不要出借、出租、出售，你因为人情不忍拒绝或贪图小利的行为，说不准就为日后埋下了“祸根”。近日，桂林市雁山区人民法院宣判一起掩饰、隐瞒犯罪所得罪案件，被告人陈某、童某均被判处有期徒刑一年七个月并处罚金人民币一万元，依法追缴二被告人违法所得上缴国库。

经审理查明，2021年2月，被告人陈某、童某在酒吧内认识的朋友（均未查明身份）分别找到二人，让二人提供自己名下银行卡帮助他人“跑分”（指利用自己的微信或者支付宝收款二维码及银行卡，替别人转账、代收款，赚取佣金），并承诺每转账1万元即可获利80元。陈某、童某明知对方提出的“跑分”实际上是帮助他人洗钱，为获取非法利益仍表示同意。为此，陈某、童某在2021年2－3月间，多次应他人的要求携带自己名下的一类银行卡、手机前往广西来宾市体育馆附近，将手机、银行卡交给他人操作用于收款、转账，自己则在一旁等候，在对方需要手机刷脸时即过去配合刷脸。当日银行卡使用结束后，对方即通过现金或微信转账付给二人好处费，陈某获利约1600元，童某获利约2200元。

经统计，被告人陈某名下银行账户在2021年2月21日至3月5日期间共进账322293.07元；被告人童某名下银行账户在2021年2月21日至2月28日间共进账307824.98元。陈某名下银行账户共流入诈骗犯罪被害人资金125927.13元、童某名下银行账户共流入诈骗犯罪被害人资金148425.97元。

法院认为，被告人陈某、童某构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关的指控成立。二被告人曾因犯盗窃罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内又故意犯应判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应从重处罚。二被告人为他人实施掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪提供帮助，居于从属地位，均可认定为从犯，依法应从轻或减轻处罚；二被告人到案后如实供述，自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。雁山区法院综合其量刑情节，遂作出上述判决。